一、场景描述

1、传统场景

门店营业款（含卡存款）都进入门店实体账户，由门店人工转账到总部会员储值实体账款。总部再根据各门店会员消费账单将账款结算给门店。

存在问题：门店转账不及时，门店卷跑储值存款等

2、使用资金场景

门店和总部上资金系统后，AMA卡存款和卡消费单根据定时任务（根据业务需求设置为日结、周结等）生成应收/应付单，核销后生成付款和收款单，然后系统自动根据收付款单据对对应账户扣款转账。

二、业务流程图

三、资金相关配置

1、档案-参数设置

①卡储值单在资金系统内生成应收单，卡结算金额取付款还是存款金额。

②卡消费单在资金系统内生成应付单，卡结算金额取消费金额（包含赠金），还是扣除赠金后的消费金额。

2、储值卡类型应付应收结算折扣

在档案-参数设置的条件下取卡结算金额后，应付/收金额=卡结算金额*折扣率=卡结算金额*（1-应付/收结算折扣）